الدبلوم المهني تأهيل المصرفي الإسلامي الشامل

الفئة المستهدفة :

• كافة موظفو البنوك الإسلامية.
• المهتميـن وكل من ترونـه مناسـبـاً.

أهــداف الدبلوم: في نهـايـة الدبلوم سيكـون المشاركيـن مدركيـن وملميـن بـ :

• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال أساسيات عمل المصارف الإسلامية وفهم الفروق الجوهرية للنظام المحاسبي في البنوك التقليدية والمصارف الإسلامية.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال الأسس الشرعية والقواعد المحاسبية لاستلام وتوظيف الموارد النقدية للمصرف الإسلامي وفقاً لمتطلبات الشريعة الإسلامية.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال تنفيذ المعالجات المحاسبية للعمليات المصرفية الإسلامية وكيفية تسجيلها في الدفاتر.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال التطبيقات العملية للمعايير المحاسبية التي أصدرتها هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية.
• تمكين المشاركين من القدرة على تسويق الخدمات المصرفية الإسلامية من خلال المهارة العملية وتأصيلها الشرعي.
• تمكين المشاركين من فهم هيكل الجهاز المصرفي الإسلامي.

محــاور الدبلوم :

المحور الأول:- الاقتصاد الإسلامي –

• الأصول العامة للاقتصاد الإسلامي.
• تعريف علم الاقتصاد والاقتصاد الإسلامي.
• المشكلة الاقتصادية بين النظم الوضعية والنظام الإسلامي.
• المبادئ الاقتصادية في الإسلام.
• النظام الاقتصادي الإسلامي:-
  • خصائص.
  • وسائل.
  • أهداف.
  • التنمية الإقتصادية في الإسلام.
• العقود في الفقه الإسلامي:-
  • تعريفها.
  • أنواعها.
  • خصائصها.
  • شروطها.
  • خياراتها.
  • أحكامها.

• نموذج الوساطة المالية الإسلامية:-
  • نشأة البنوك الإسلامية.
  • مفهوم البنوك الإسلامية وآليات عملها.
• المفاهيم والقواعد الفقهية في المعاملات المالية الإسلامية:-
  • المفاهيم الأساسية في المعاملات المالية الإسلامية.
  • القواعد الفقهية في المعاملات المالية الإسلامية.
  • مفهوم الربا وتطبيقاته في المعاملات المالية المعاصرة.
  • مفهوم التورق المصرفي والفقه الشرعي بخصوصه.

المحور الثاني:- العمل المصرفي الإسلامي (30) ساعة تدريبية:-

• مصادر الأموال في المصرف الإسلامي:-
  • حسابات جارية.
  • حسابات الاستثمار المشترك.
  • حسابات الاستثمار المخصص.
  • الصكوك.
• توظيفات الأموال في المصرف الإسلامي:-

• صيغ التمويل:-
  • تمويلات المرابحة.
  • تمويل المساومة.
  • تمويلات المشاركة.
  • تمويلات الاستصناع.
  • تمويلات السلم.
  • تمويلات المزارعة.
  • التمويلات المشتركة.
• صيغ الاستثمار:-
  • المشاركة.
  • المضاربة.
  • الصكوك.
  • الصناديق الاستثمارية.
• دور المصرف الإسلامي في التنمية الإقتصادية والإجتماعية.
• التحديات التي تواجه المصارف الإسلامية.

المحور الثالث:- الخدمات المصرفية الإسلامية (9) ساعات تدريبية:-

• الاعتمادات المستندية.
• الكفالات وخطاب الضمان.
• البطاقات المصرفية.
• الوساطة المالية.
• الموبايل المصرفي.
• الخدمات الإلكترونية.

المحور الرابع : مواضيع أساسية في العمل المصرفي الإسلامي:-

• الرقابة لمالية والشرعية والمركزية.
• أخلاقيات العمل المصرفي الإسلامي.
• مكافحة غسل الأموال.
• كشف التزوير والتزييف المصرفي.

• مجموعات العقود المالية الإسلامية:-
  • عقود المعاوضات وتطبيقاتها المعاصرة.
  • عقود الشركات وتطبيقاتها المعاصرة.
  • عقود التبرعات وتطبيقاتها المعاصرة.
  • عقود التوثيقات وتطبيقاتها المعاصرة.
• تصنيفات العقود المالية الإسلامية والعقود المستجدة:-
  • تصنيفات متعددة للعقود المالية الإسلامية.
  • مستجدات العقود المالية وتكييفها الشرعي.
  • مزايا وخصائص العقود المالية الإسلامية.
• صكوك الاستثمار الإسلامية:-
  • آلية إصدار صكوك الاستثمار الإسلامية والأطراف ذات العلاقة.
  • صكوك الاستثمار القائمة على البيوع.
  • صكوك الاستثمار القائمة على المشاركات.
  • صكوك الاستثمار القائمة على الإجارة. عرض ومناقشة مكونات المنتج البنكي الإسلامي.

المحور الخامس:- العوامل المؤثرة على نسب الأرباح الموزعة على حسابات الاستثمار  أرباح الاستثمار.

• حصة البنك من أرباح الاستثمار كمضارب.
• صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار.
• حصة الأموال الداخلة في الاستثمار.
• الأولوية في استثمار الأموال.
• احتياطي معدل الأرباح.
• معدل العائد المدفوع على الودائع الاستثمارية في البنوك الإسلامية مقارنة بسعر العائد في الودائع في البنوك الأخرى.
• نسبة التضخم.
• الإيرادات في البنوك الإسلامية:-
  • إيرادات العمليات الاستثمارية.
  • إيرادات الخدمات المصرفية.
  • إيرادات أخرى.
• الربح في البنوك الإسلامية.
• أسس احتساب الأرباح وتوزيعها في البنوك الإسلامية.

المحور السادس:- تعريف صندوق التأمين التبادلي:-

• شروط صندوق التأمين التبادلي:-
  • نوع التمويل الذي يشمله صندوق التأمين التبادلي.
  • عمر المشترك.
  • مبلغ التمويل.
  • مدة التمويل الذي يشمله صندوق التأمين التبادلي.
  • قيمة الاشتراك في صندوق التأمين التبادلي.
• تعويض صندوق التأمين التبادلي في حالة الوفاة.
• مصادر أموال صندوق التأمين التبادلي:
  • اشتراكات المشتركين في الصندوق.
  • عوائد استثمار أموال الصندوق.
  • القرض الحسن من صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار.
  • أية أموال يوافق عليها مجلس الإدارة على التبرع بها من حصة البنك سنوياً.
• في حال التصفية تصرف أموال الصندوق في حساب الزكاة.
• في حال عجز صندوق التأمين التبادلي يتم منح الصندوق قرض حسن.
• آلية استثمار أموال صندوق التأمين التبادلي.
• الصفة القانونية لصندوق التأمين التبادلي.
• الحالات العملية لتوجيه حساب صندوق التأمين التبادلي.
• المعالجات المحاسبية:-
  • المعالجة المحاسبية في حال حدوث الوفاة للمدين.
  • المعالجة المحاسبية في حال وجود عجز في صندوق التأمين التبادلي.
• التطبيقـات العمليـة مـن واقـع عمـل المشاركيـن.
• التقييــم البعـدي POST TEST “لقيـاس القيمـة المضـافـة المتحققـة.
• اختتام التـدريـب وتخـريـج المتـدربيـن وتسليـم الشهـادات.

مميزات الحضور والمشاركة في فعاليات الماجستير المهني مع الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد
بعد انتهاء الدكتوراه المهنية واجتيازه بنجاح جميع الدبلومات  يحصل المتدرب ر على حقيبة علمية تدريبية تتضمن :

• • حقيبة تدريبية متكاملة تحتوي على ( شهادة إكمال الدبلوم ، المادة العلمية للدبلوم ، بطاقة عضوية متدرب في منصة الأكاديمية للتدريب اون لاين )
  • شهادة  ورقية والكترونية صادرة عن الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد
  • إمكانية تصديق الشهادة تصديق تجاري من الخارجية السويدية  ( رسوم إضافية )
  • الاكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير هي شركة تدريب تخصصية مسجلة في مملكة السويد تحت رقم 7431-559173
  • لا تعتبر الشهادة الصادرة عن الاكاديمية الاسكندنافية للتدريب والتطوير شهادة أكاديمية انما شهادة مهنية توثق المشاركة والحضور  في الفعاليات التدريبية المنعقدة عن بعد  وجميع التصديقات على الشهادة هي تصديقات تجارية فقط
  • A paper and electronic certificate issued by the Scandinavian Academy for Training and Development in the Kingdom of Sweden
  • Possibility of attesting the certificate Commercial attestation from the Swedish Foreign Ministry (additional fees)
  • The Scandinavian Academy for Training and Development is a specialized training company registered in the Kingdom of Sweden under the number 7431-559173
  • The certificates issued by the Scandinavian Academy for Training and Development is not considered an academic certificate, but rather a professional certificate documenting participation and attendance in training held online .
  • All attestations of the certificate are commercial attestations only