الدبلوم المهني في تمويل الشركات في المصارف الإسلامية

الفئة المستهدفة من الدبلوم  :

• كافة موظفو البنوك الإسلامية.

أهــداف الدبلوم  

• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال أساسيات عمل المصارف الإسلامية وفهم الفروق الجوهرية للنظام المحاسبي في البنوك التقليدية والمصارف الإسلامية.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال الأسس الشرعية والقواعد المحاسبية لاستلام وتوظيف الموارد النقدية للمصرف الإسلامي وفقاً لمتطلبات الشريعة الإسلامية.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال تنفيذ المعالجات المحاسبية للعمليات المصرفية الإسلامية وكيفية تسجيلها في الدفاتر.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في مجال التطبيقات العملية للمعايير المحاسبية التي أصدرتها هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية.
• تمكين المشاركين من القدرة على تسويق الخدمات المصرفية الإسلامية من خلال المهارة العملية وتأصيلها الشرعي.
• تمكين المشاركين من فهم هيكل الجهاز المصرفي الإسلامي.

مسارات الدبلوم  :

المحور الأول:- الاقتصاد الإسلامي:–

• الأصول العامة للاقتصاد الإسلامي.
• تعريف علم الاقتصاد والاقتصاد الإسلامي.
• المشكلة الاقتصادية بين النظم الوضعية والنظام الإسلامي.
• المبادئ الاقتصادية في الإسلام.

النظام الاقتصادي الإسلامي:–

• خصائص.
• وسائل.
• أهداف.
• التنمية الاقتصادية في الإسلام.

العقود في الفقه الإسلامي:–

• تعريفها.
• أنواعها.
• خصائصها.
• شروطها.
• خياراتها.
• أحكامها.

نموذج الوساطة المالية الإسلامية:–

• نشأة البنوك الإسلامية.
• مفهوم البنوك الإسلامية وآليات عملها.

المفاهيم والقواعد الفقهية في المعاملات المالية الإسلامية:–

• المفاهيم الأساسية في المعاملات المالية الإسلامية.
• القواعد الفقهية في المعاملات المالية الإسلامية.
• مفهوم الربا وتطبيقاته في المعاملات المالية المعاصرة.
• مفهوم التورق المصرفي والفقه الشرعي بخصوصه.

المحور الثاني:- العمل المصرفي الإسلامي:–

مصادر الأموال في المصرف الإسلامي:–

• حسابات جارية.
• حسابات الاستثمار المشترك.
• حسابات الاستثمار المخصص.
• الصكوك.

توظيفات الأموال في المصرف الإسلامي:–

• صيغ التمويل:–
  • تمويلات المرابحة.
  • تمويل المساومة.
  • تمويلات المشاركة.
  • تمويلات الاستصناع.
  • تمويلات السلم.
  • تمويلات المزارعة.
  • التمويلات المشتركة.
• صيغ الاستثمار:-
  • المشاركة.
  • المضاربة.
  • الصكوك.
  • الصناديق الاستثمارية.
  • دور المصرف الإسلامي في التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
  • التحديات التي تواجه المصارف الإسلامية.

المحور الثالث:- الخدمات المصرفية الإسلامية:–

• الاعتمادات المستندية.
• الكفالات وخطاب الضمان.
• البطاقات المصرفية.
• الوساطة المالية.
• الموبايل المصرفي.
• الخدمات الإلكترونية.

المحور الرابع مواضيع أساسية في العمل المصرفي الإسلامي:–

• الرقابة لمالية والشرعية والمركزية.
• أخلاقيات العمل المصرفي الإسلامي.
• مكافحة غسل الأموال.
• كشف التزوير والتزييف المصرفي.

مجموعات العقود المالية الإسلامية:–

• عقود المعاوضات وتطبيقاتها المعاصرة.
• عقود الشركات وتطبيقاتها المعاصرة.
• عقود التبرعات وتطبيقاتها المعاصرة.
• عقود التوثيقات وتطبيقاتها المعاصرة.

تصنيفات العقود المالية الإسلامية والعقود المستجدة:–

• تصنيفات متعددة للعقود المالية الإسلامية.
• مستجدات العقود المالية وتكييفها الشرعي.
• مزايا وخصائص العقود المالية الإسلامية.

صكوك الاستثمار الإسلامية:–

• آلية إصدار صكوك الاستثمار الإسلامية والأطراف ذات العلاقة.
• صكوك الاستثمار القائمة على البيوع.
• صكوك الاستثمار القائمة على المشاركات.
• صكوك الاستثمار القائمة على الإجارة. عرض ومناقشة مكونات المنتج البنكي الإسلامي.

مميزات الحضور والمشاركة في فعاليات الدبلوم مع الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد
بعد انتهاء الدبلوم واجتيازه بنجاح يحصل المتدرب المشارك في الدبلوم على حقيبة علمية تدريبية تتضمن :

• • حقيبة تدريبية متكاملة تحتوي على ( شهادة إكمال الدبلوم ، المادة العلمية للدبلوم ، بطاقة عضوية متدرب في منصة الأكاديمية للتدريب اون لاين )
  • شهادة  ورقية والكترونية صادرة عن الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد
  • إمكانية تصديق الشهادة تصديق تجاري من الخارجية السويدية  ( رسوم إضافية )
  • الاكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير هي شركة تدريب تخصصية مسجلة في مملكة السويد تحت رقم 7431-559173
  • لا تعتبر الشهادة الصادرة عن الاكاديمية الاسكندنافية للتدريب والتطوير شهادة أكاديمية انما شهادة مهنية توثق المشاركة والحضور  في الفعاليات التدريبية المنعقدة عن بعد  وجميع التصديقات على الشهادة هي تصديقات تجارية فقط
  • A paper and electronic certificate issued by the Scandinavian Academy for Training and Development in the Kingdom of Sweden
  • Possibility of attesting the certificate Commercial attestation from the Swedish Foreign Ministry (additional fees)
  • The Scandinavian Academy for Training and Development is a specialized training company registered in the Kingdom of Sweden under the number 7431-559173
  • The certificates issued by the Scandinavian Academy for Training and Development is not considered an academic certificate, but rather a professional certificate documenting participation and attendance in training held online .
  • All attestations of the certificate are commercial attestations only